Sospetto di frode in operazioni di pagamento non autorizzate: denuncia alla Banca d’Italia

La Banca d’Italia ha pubblicato le istruzioni che i PSP dovranno seguire nel caso in cui i rimborsi per operazioni non autorizzate vengano sospesi per ragionevole sospetto di frode.

Ai sensi dell’articolo 11 del D.Lgs. 11/2010 – come di volta in volta modificato e di attuazione della PSD2 in Italia – in caso di operazione di pagamento non autorizzata, i prestatori di servizi di pagamento (“PSP”) provvederà a rimborsare tempestivamente al pagatore l’importo della transazione. Tuttavia, in caso di fondato sospetto di frode, i PSP possono sospendere i rimborsi dandone comunicazione scritta alla Banca d’Italia.

Al riguardo, in data 30 ottobre 2023, Banca d’Italia ha impartito istruzioni ai PSP di attenersi alla presente comunicazione. Più specificatamente esso:

• Da inviare alla Banca d’Italia via email utilizzando un apposito modello [email protected];
• Tra i motivi di sospetto di frode rientrano, tra l’altro, la tipologia dell’utente dei servizi di pagamento (persona fisica/consumatore; persona fisica/non consumatore; ecc.) e le caratteristiche dell’operazione di pagamento (data e importo dell’operazione). , senza fornire dati del cliente o informazioni di carattere personale;
• I prelievi del giorno 10 vanno effettuati solo se sospesi^Gi giorno del mese successivo.

Prossimi passi

Sia le istruzioni che il modello da utilizzare per la segnalazione sono disponibili in lingua italiana sul sito della Banca d’Italia (link Qui)